Training Pengantar Kredit Perbankan
Training Pengantar Kredit Perbankan Pelatihan – Dalam industri perbankan, kredit merupakan salah satu sumber pendapatan utama sekaligus memiliki risiko yang harus dikelola dengan baik. Pemahaman mengenai konsep dasar kredit, analisis kelayakan kredit, serta manajemen risiko sangat penting bagi para profesional di sektor perbankan.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang prinsip dasar kredit perbankan, termasuk aspek hukum, kebijakan, dan strategi mitigasi risiko. Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta akan memperoleh keterampilan yang diperlukan dalam mengevaluasi kelayakan kredit dan memahami aspek regulasi yang berlaku.
Tujuan Pelatihan
- Memahami konsep dasar kredit perbankan dan prinsip-prinsipnya
- Mampu melakukan analisis kelayakan kredit berdasarkan aspek keuangan dan non-keuangan
- Memahami regulasi dan kebijakan kredit yang berlaku di industri perbankan
- Menguasai strategi manajemen risiko dalam pemberian kredit
- Meningkatkan keterampilan dalam menyusun laporan kredit dan rekomendasi keputusan kredit
Materi Training Pengantar Kredit Perbankan
Hari 1: Konsep Dasar dan Analisis Kredit
- Pengantar Kredit Perbankan
- Definisi dan jenis-jenis kredit (Kredit Investasi, Modal Kerja, Konsumsi).
- Fungsi kredit dalam perbankan (Peran intermediasi dan pertumbuhan ekonomi).
- Regulasi dan kebijakan kredit (Tinjauan POJK, SE OJK, dan kebijakan internal bank).
- Analisis Kelayakan Kredit
- Analisis 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition).
- Evaluasi laporan keuangan debitur (Analisis rasio likuiditas, solvabilitas, dan profitabilitas).
- Faktor eksternal yang mempengaruhi keputusan kredit (Kondisi ekonomi, industri, dan regulasi).
- Dokumentasi dan Proses Kredit
- Pengajuan dan persetujuan kredit (Alur proses aplikasi kredit).
- Dokumentasi kredit yang diperlukan (Perjanjian Kredit, Akta Jaminan, dan dokumen pendukung).
- Peran tim kredit dalam evaluasi dan pengawasan (Credit Analyst, Account Officer, dan Komite Kredit).
- Manajemen Risiko Kredit
- Identifikasi dan mitigasi risiko (Penilaian risiko debitur, jaminan, dan pasar).
- Strategi penanganan kredit bermasalah (Peringatan dini dan klasifikasi kolektibilitas).
- Studi kasus dan diskusi interaktif (Analisis kasus *credit default*).
Hari 2: Implementasi dan Studi Kasus
- Implementasi Kebijakan Kredit
- Proses monitoring dan evaluasi kredit (Pengawasan berkala dan *site visit*).
- Peran teknologi dalam pengelolaan kredit (Sistem informasi kredit dan *scoring*).
- Studi kasus kebijakan kredit di berbagai bank (Perbandingan praktik terbaik).
- Strategi Penanganan Kredit Bermasalah
- Restrukturisasi dan penyelesaian kredit (Penjadwalan ulang, persyaratan ulang, dan penataan ulang).
- Pendekatan hukum dalam penyelesaian kredit macet (Eksekusi jaminan dan gugatan).
- Best practice dalam pengelolaan kredit bermasalah (Unit *Special Asset Management*).
- Workshop dan Simulasi
- Simulasi analisis kredit (Latihan menyusun proposal kredit).
- Penyusunan laporan kredit (Format dan isi laporan yang komprehensif).
- Evaluasi dan diskusi akhir (Review hasil simulasi dan tanya jawab).
Jadwal Pelatihan Pengantar Kredit Perbankan (2 Hari)
| Hari | Waktu | Materi | Metode |
|---|---|---|---|
| Hari 1 | 08:00 – 08:30 | Registrasi dan Pembukaan | Interaktif |
| 08:30 – 10:00 | Pengantar Kredit Perbankan | Presentasi & Diskusi | |
| 10:15 – 12:00 | Analisis Kelayakan Kredit | Studi Kasus & Latihan | |
| 13:00 – 14:30 | Dokumentasi dan Proses Kredit | Workshop Interaktif | |
| 14:45 – 16:00 | Manajemen Risiko Kredit | Simulasi Praktik | |
| Hari 2 | 08:00 – 08:30 | Review Materi Hari 1 | Tanya Jawab |
| 08:30 – 10:00 | Implementasi Kebijakan Kredit | Presentasi & Diskusi | |
| 10:15 – 12:00 | Strategi Penanganan Kredit Bermasalah | Simulasi & Role-Play | |
| 13:00 – 14:30 | Workshop dan Simulasi | Workshop & Diskusi | |
| 14:45 – 16:00 | Evaluasi dan Penutupan | Feedback & Tanya Jawab |
(Jadwal dapat disesuaikan dengan kebutuhan peserta dan organisasi.)
Sasaran Peserta
Pelatihan ini direkomendasikan untuk:
- Profesional di sektor perbankan yang terlibat dalam analisis dan pengelolaan kredit
- Analis kredit dan manajer risiko
- Auditor dan regulator di industri perbankan
- Profesional di lembaga keuangan yang ingin memahami prinsip kredit perbankan
Training Pengantar Kredit Perbankanini akan membantu peserta memahami konsep dasar kredit perbankan, analisis kelayakan kredit, serta strategi mitigasi risiko. Dengan metode interaktif, studi kasus, serta workshop praktik langsung, peserta akan memperoleh keterampilan yang dapat diterapkan dalam pekerjaan sehari-hari. Traineed Indonesia berkomitmen untuk membantu perusahaan dan organisasi dalam meningkatkan kompetensi profesional di bidang kredit perbankan.
Segera daftarkan diri dan tim Anda untuk mengikuti pelatihan ini!
Metode Pelaksanaan
Sesi 1
(ISHOMA)
Praktik
Pelatihan tatap muka intensif selama 2 Hari di berbagai kota Bekasi, Jakarta, Bogor, Bandung, Yogya, Surabaya, Malang & Bali.
Fasilitas lengkap mencakup Training Kit eksklusif, Lunch, dan 2x Coffee Break per hari.
Sertifikat kelulusan tercetak (*Hardcopy*) dan bebas konsultasi lanjutan dengan Trainer Praktisi.
Zoom
Sholat & Makan
Diskusi Kasus
Sesi kelas interaktif via Zoom Meeting Premium. Dapat diakses dari kantor atau rumah.
Peserta berhak mendapatkan Softcopy Materi (PDF) dan E-Certificate resmi dari Traineed.
Tersedia Rekaman Kelas (Video) utuh yang dapat Anda tonton ulang kapan saja pasca-training.
Sangat direkomendasikan jika perusahaan Anda mengirimkan 5 orang peserta atau lebih. Jauh lebih hemat investasi.
Diskusi yang terbangun menjadi sangat rahasia (NDA) dan bisa langsung membedah masalah riil di gudang Anda.
Instruktur Ekslusif Bersama Praktisi
Senior Credit Risk Evaluator
Dimentori langsung oleh mantan VP Risk Management, peserta akan diajak membedah anatomi kelayakan kredit dari ribuan portofolio riil. Dapatkan kepekaan level atas untuk mendeteksi potensi gagal bayar debitur sejak dini guna meredam NPL secara terukur.
Kunci Seat Anda & Minta CV TrainerTelah Dipercaya Institusi Keuangan & Bank
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang telah sukses mentransformasi SDM mereka bersama kami.
Apa Kata Alumni?
Pengalaman nyata dari profesional yang telah mengikuti Training Pengantar Kredit Perbankan: Memahami Prinsip, Risiko, dan Pengelolaan Kredit Bank kami.
"Terimakasih atas pelayanannya, Trainer dan Fasilitatornya semua menyenangkan"
"Dilaksanakan secara periodik."
"Good"
"Bahasa yang digunakan mudah dipahami dan Praktik sangat Detail"
"Membantu dalam pemahaman, penjelasan cukup jelas."
"Pelatih ini menarik."
"Trainingnya sangat bagus dan bermanfaat untuk yang masih awam. Terima kasih atas materi yang sudah diberikan."
"Trainingnya bagus,penjelaskan menarik dan mudah dipahami. Terima kasih ilmunya."
"Materi training yang sangat menarik dan bermanfaat sekali mendukung serta menunjang pekerjaan dengan tips dan solusi yang dihadapi dalam menyelesaikan pekerjaan"
"Terbaik, Traineer memberika materi sesuai dengan studi kasus yang real dan insightful. Bisa menjadi rekomendasi untuk teman - teman yang ingin mencari lembaga training terpercaya."
"Trainingnya sangat baik. Instrukturnya sangat jelas dalam menyampaikan materi yang didapatkan dari teori, sehingga baik buat penarapan. Bisa customised sesuai permintaan training yang kita inginkan. Semuanya ramah! Recommended!"
Pertanyaan Seputar Pelatihan
Status jadwal pelatihan yang tertera di website bersifat Fix Running untuk di Jakarta dan Bekasi dan Tentative (masih dalam pengumpulan kuota) untuk di luar Kota.
Kami sangat menyarankan Anda untuk menghubungi tim konsultan kami via WhatsApp guna mengecek status kuota terkini sebelum Anda melakukan *booking* tiket pesawat atau hotel.
Tentu saja. Kami sangat memahami prosedur approval anggaran di perusahaan Anda.
Silakan hubungi kami via WhatsApp sekarang, dan tim *Sales* kami akan langsung mengirimkan *file* Proposal Resmi (PDF) lengkap dengan rincian biaya, silabus, dan profil *trainer* dalam hitungan menit.
Sangat bisa! Jika Anda memilih metode Inhouse Training atau privat, seluruh silabus, studi kasus, hingga durasi akan didesain 100% mengikuti SOP dan masalah operasional di perusahaan Anda.
Sampaikan kendala yang Anda hadapi via WhatsApp, konsultan kami akan membuatkan draf silabus kasarnya (GRATIS) untuk Anda pelajari.
Ya, kami memiliki skema Corporate/Group Pricing yang jauh lebih hemat jika Anda mengirimkan minimal 3 orang peserta (Rombongan).
Silakan hubungi Admin kami untuk simulasi perhitungan diskon atau komparasi biaya dengan skema Inhouse Training.
Biaya investasi yang tertera di website belum termasuk PPN 11%.
Silakan lampirkan NPWP dan SPPKP perusahaan Anda saat melakukan pendaftaran kepada tim kami.