Training Basic Trade Finance for Account Officer adalah kunci strategis bagi perbankan untuk memenangkan persaingan di pasar global yang semakin kompleks. Dalam ekosistem perbankan modern, Account Officer (AO) sering kali menjadi garda terdepan yang tidak hanya menjual kredit, tetapi juga harus mampu menjadi konsultan solusi transaksi perdagangan bagi nasabah korporasi maupun komersial.
Namun, realita di lapangan menunjukkan banyak AO yang kehilangan peluang fee-based income besar atau justru menjerumuskan bank ke dalam risiko gagal bayar karena kurangnya pemahaman teknis mengenai instrumen Trade Finance. Ketidakpahaman terhadap aturan main internasional seperti UCP 600 atau risiko dalam Letter of Credit (L/C) dapat berakibat fatal, mulai dari sengketa hukum, kerugian finansial akibat fraud, hingga kegagalan audit kepatuhan. Traineed hadir memberikan solusi pelatihan praktis untuk mencetak AO yang kompeten, tajam dalam analisa risiko, dan siap mendongkrak profitabilitas bank Anda.
Mengapa Training Basic Trade Finance Penting?
- Mitigasi Risiko Operasional & Kredit: Meminimalisir potensi kerugian akibat kesalahan penanganan dokumen (discrepancies) dan deteksi dini terhadap indikasi trade-based money laundering atau fraud.
- Peningkatan Fee-Based Income: Membekali AO dengan kemampuan cross-selling produk Trade Finance (L/C, SKBDN, Bank Garansi) yang efektif untuk meningkatkan pendapatan non-bunga.
- Kepatuhan Standar Internasional: Memastikan setiap transaksi yang ditangani sesuai dengan regulasi global terkini seperti UCP 600, URC 522, dan URDG 758 untuk menghindari sengketa hukum.
- Consultative Selling Skill: Mengubah mindset AO dari sekadar penjual produk menjadi mitra strategis nasabah yang mampu memberikan solusi struktur pembiayaan ekspor-impor yang tepat guna.
Tujuan & Target Kompetensi Pelatihan
- Memahami secara mendalam mekanisme, alur, dan pihak-pihak yang terlibat dalam ekosistem Trade Finance domestik maupun internasional.
- Menguasai teknis operasional berbagai instrumen pembayaran seperti Letter of Credit (L/C), SKBDN, Documentary Collection, dan Open Account.
- Mampu melakukan identifikasi dan analisis risiko (Risk Assessment) pada setiap tahapan transaksi perdagangan untuk melindungi kepentingan bank.
- Memiliki kemampuan menyusun struktur fasilitas pembiayaan perdagangan (Trade Financing) yang sesuai dengan siklus bisnis nasabah (Pre-shipment & Post-shipment).
Siapa yang Wajib Mengikuti Training Ini?
- Account Officer (Lending & Funding)
- Relationship Manager (Corporate & Commercial)
- Trade Sales & Trade Operations Staff
- Credit Analyst & Risk Management Officer
- Auditor Internal Perbankan
Materi Pelatihan Trade Finance
Hari 1: Fundamental, Instrumen, dan Mekanisme Transaksi
- Modul 1: Konsep Dasar & Ekosistem Trade Finance
- Definisi dan ruang lingkup Trade Finance dalam perdagangan internasional.
- Peran strategis Account Officer dalam siklus Trade Finance.
- Identifikasi kebutuhan eksportir vs importir dalam transaksi.
- Modul 2: Metode Pembayaran & Risiko Terkait
- Perbandingan risiko: Open Account, Advance Payment, Collection, & L/C.
- Memilih metode pembayaran yang tepat berdasarkan profil risiko nasabah.
- Mitigasi risiko pembayaran dalam perdagangan lintas negara.
- Modul 3: Letter of Credit (L/C) & SKBDN
- Mekanisme kerja L/C dan SKBDN secara detail.
- Jenis-jenis L/C: Revocable vs Irrevocable, Confirmed, Transferable.
- Bedah aturan main internasional: UCP 600 & ISBP.
- Modul 4: Documentary Collection (Inkaso)
- Mekanisme Documentary Collection berdasarkan URC 522.
- Perbedaan mendasar D/P (Documents against Payment) vs D/A (Documents against Acceptance).
- Risiko bank dan nasabah dalam transaksi inkaso.
Hari 2: Pembiayaan, Mitigasi Risiko, dan Studi Kasus
- Modul 5: Bank Guarantee & Standby L/C (SBLC)
- Fungsi dan jenis Bank Garansi (Bid Bond, Performance Bond, Advance Payment Bond).
- Penerapan URDG 758 dan ISP98 dalam penjaminan.
- Proses klaim dan risiko Counter Guarantee.
- Modul 6: Skema Pembiayaan Perdagangan (Trade Financing)
- Pre-shipment Financing: Kredit Modal Kerja Ekspor.
- Post-shipment Financing: Negosiasi Wesel, Diskonto, Forfaiting.
- Trust Receipt (T/R) financing untuk importir.
- Modul 7: Kepatuhan, Fraud, dan Regulasi
- Identifikasi Red Flags dalam dokumen perdagangan.
- Pencegahan Trade-Based Money Laundering (TBML).
- Kepatuhan terhadap sanksi ekonomi dan embargo internasional.
- Modul 8: Workshop & Studi Kasus Komprehensif
- Simulasi penanganan discrepancies pada dokumen L/C.
- Studi kasus sengketa pembayaran dan penyelesaiannya.
- Role-play: Menawarkan solusi Trade Finance kepada nasabah korporasi.
Metode Pelaksanaan
Sesi 1
(ISHOMA)
Praktik
Pelatihan tatap muka intensif selama 2 Hari di berbagai kota Bekasi, Jakarta, Bogor, Bandung, Yogya, Surabaya, Malang & Bali.
Fasilitas lengkap mencakup Training Kit eksklusif, Lunch, dan 2x Coffee Break per hari.
Sertifikat kelulusan tercetak (*Hardcopy*) dan bebas konsultasi lanjutan dengan Trainer Praktisi.
Zoom
Sholat & Makan
Diskusi Kasus
Sesi kelas interaktif via Zoom Meeting Premium. Dapat diakses dari kantor atau rumah.
Peserta berhak mendapatkan Softcopy Materi (PDF) dan E-Certificate resmi dari Traineed.
Tersedia Rekaman Kelas (Video) utuh yang dapat Anda tonton ulang kapan saja pasca-training.
Sangat direkomendasikan jika perusahaan Anda mengirimkan 5 orang peserta atau lebih. Jauh lebih hemat investasi.
Diskusi yang terbangun menjadi sangat rahasia (NDA) dan bisa langsung membedah masalah riil di gudang Anda.
Instruktur Ekslusif Bersama Praktisi
Trade Finance Strategist
Arsitek fasilitas perdagangan internasional kami siap membimbing tim perbankan Anda. Lupakan diktat membosankan; mari pahami cara menstrukturisasi ekosistem Supply Chain Finance raksasa dengan skema mitigasi risiko berlapis yang tangguh.
Kunci Seat Anda & Minta CV TrainerTelah Dipercaya Institusi Keuangan & Bank
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang telah sukses mentransformasi SDM mereka bersama kami.
Apa Kata Peserta?
Pengalaman peserta berbagai program training bersama Traineed.
“trainer & materinya menarik”
“Baik dan cukup memuaskan”
“Mantab Traineed Indonesia. Tempat nyaman, pelayanan baik dan pembimbing sangat" Edukatif. Sukses selalu Traineed Indonesia”
“Terimakasih untuk training nya Sangat membantu & bermanfaat. Semoga ilmu nya bisa saya terapkan dengan baik.. Terimakasih”
“pengalaman yang menyenangkan dan ilmu yang di bagikan juga sangat berguna”
“Pematerinya bagus seru. Terimakasih traineed..”
“Pendidikan in sangat membantu untuk dalam mempermudah standar prosedur”
“Sangat informatif dan menambah wawasan baru untuk kedepannya.”
“Good Luck.”
“Sangat Mudah di Pahami dalam Menyamapaikannya”
“Agar dilaksanakan berkelanjutan”
Pertanyaan Seputar Pelatihan
After Hour tersedia online dan offline, dua hari pukul 16.00–22.00 WIB setiap hari, maksimal enam jam per hari termasuk istirahat. Materi mengikuti program dua hari.
Harga dasar sama dengan reguler. Promo After Hour, jika masih berlaku, ditampilkan di widget pendaftaran. Diskon rombongan reguler tidak digabung. Fasilitas, agenda final dan ketersediaan dikonfirmasi admin.
Status jadwal pelatihan yang tertera di website bersifat Fix Running untuk di Jakarta dan Bekasi dan Tentative (masih dalam pengumpulan kuota) untuk di luar Kota.
Kami sangat menyarankan Anda untuk menghubungi tim konsultan kami via WhatsApp guna mengecek status kuota terkini sebelum Anda melakukan *booking* tiket pesawat atau hotel.
Tentu saja. Kami sangat memahami prosedur approval anggaran di perusahaan Anda.
Silakan hubungi kami via WhatsApp sekarang, dan tim *Sales* kami akan langsung mengirimkan *file* Proposal Resmi (PDF) lengkap dengan rincian biaya, silabus, dan profil *trainer* dalam hitungan menit.
Sangat bisa! Jika Anda memilih metode Inhouse Training atau privat, seluruh silabus, studi kasus, hingga durasi akan didesain 100% mengikuti SOP dan masalah operasional di perusahaan Anda.
Sampaikan kendala yang Anda hadapi via WhatsApp, konsultan kami akan membuatkan draf silabus kasarnya (GRATIS) untuk Anda pelajari.
Ya, kami memiliki skema Corporate/Group Pricing yang jauh lebih hemat jika Anda mengirimkan minimal 3 orang peserta (Rombongan).
Silakan hubungi Admin kami untuk simulasi perhitungan diskon atau komparasi biaya dengan skema Inhouse Training.
Biaya investasi yang tertera di website belum termasuk PPN 11%.
Silakan lampirkan NPWP dan SPPKP perusahaan Anda saat melakukan pendaftaran kepada tim kami.